Quels sont les métiers possibles après un Master en Finance d’Entreprise ?

La finance d’entreprise est au cœur des décisions stratégiques des entreprises, influençant leur croissance, leur rentabilité et leur pérennité. Un Master dans ce domaine ouvre les portes d’une multitude de métiers : analyste financier , auditeur, contrôleur de gestion ou encore directeur financier. Ces carrières offrent de vraies perspectives d’évolution, en France et à l’international, dans des secteurs allant des banques aux startups, en passant par les grands groupes.

Pourquoi un Master en Finance d’Entreprise ouvre-t-il tant de portes ?

Un Master en Finance d’Entreprise permet d’acquérir des compétences essentielles en analyse financière, gestion des risques, contrôle de gestion et stratégie d’investissement. Ces expertises sont cruciales pour évaluer la santé financière d’une entreprise, optimiser ses performances et soutenir sa croissance.

La finance joue un rôle stratégique : elle guide les décisions d’investissement, sécurise les opérations et maximise la rentabilité. Maîtriser ces enjeux fait des diplômés des acteurs indispensables, capables d’accompagner les entreprises vers une gestion plus efficace et pérenne.

Quels sont les grands secteurs qui recrutent après un Master en Finance d’Entreprise ?

La Banque et les établissements financiers

Banque de détail : Elle offre des postes en gestion de portefeuille, conseil en financement ou analyse du risque client. Les professionnels accompagnent particuliers et entreprises dans leurs besoins bancaires courants.

Banque d’investissement : Ce secteur attire les experts en fusions-acquisitions, trading et ingénierie financière. Ici, les missions sont axées sur la structuration de financements complexes et l’optimisation des placements.

Banque privée : Destinée aux clients fortunés, elle se concentre sur la gestion de patrimoine et l’optimisation fiscale. Les conseillers financiers jouent un rôle clé en proposant des stratégies d’investissement sur mesure.

Les cabinets de conseil en finance

Analyse et optimisation financière : diagnostic des performances, réduction des coûts, optimisation des flux de trésorerie.

Gestion des risques : identification des vulnérabilités financières et mise en place de stratégies pour les atténuer.

Fusions et acquisitions : évaluation des opportunités de rachat ou de partenariat et structuration des transactions.

Conformité et réglementation : aide à l’adaptation aux normes comptables et financières en vigueur.

• Élément non-textuel : Témoignage d’un consultant financier sur son parcours post-master.

La finance d’entreprise et la direction financière

Contrôle de gestion : Il permet de suivre la performance financière, d’optimiser les coûts et d’orienter la stratégie grâce à des indicateurs clés.

Trésorerie : Elle garantit la liquidité de l’entreprise, assure la gestion des flux de trésorerie et prévient les risques de manque de fonds.

Gestion des investissements : Elle consiste à identifier et financer les opportunités stratégiques (croissance, innovation, expansion) pour assurer le développement à long terme.

• Élément non-textuel : Vidéo explicative d’un CFO sur son quotidien et ses responsabilités.

L’investissement et la gestion d’actifs

Fonds d’investissement : Ces structures gèrent des portefeuilles d’actifs pour maximiser les rendements. Les analystes et gestionnaires de fonds y évaluent les opportunités d’investissement et pilotent les stratégies financières.

Sociétés de gestion : Elles administrent des placements pour le compte de clients (particuliers, entreprises, institutions). Les gérants d’actifs élaborent des stratégies adaptées aux objectifs de rentabilité et de risque.

Private equity : Ce domaine consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse pour financer leur développement. Les analystes en capital-investissement réalisent des due diligences, identifient des opportunités de croissance et participent aux négociations de rachat.

Quels métiers exercer après un Master en Finance d’Entreprise ?

Analyste financier

L’analyste financier joue un rôle central dans l’évaluation de la santé financière des entreprises et des opportunités d’investissement. Ses principales missions incluent :

• L’analyse des états financiers : étude des bilans, comptes de résultat et flux de trésorerie pour évaluer la rentabilité et la solidité d’une entreprise.
• L’étude des marchés : suivi des tendances économiques et sectorielles pour anticiper les évolutions et recommander des stratégies d’investissement.
• La modélisation financière : élaboration de prévisions et de scénarios pour évaluer les risques et la performance des investissements.
• La rédaction de rapports : production d’analyses et de recommandations à destination des investisseurs, banques ou directions financières.

Plusieurs compétences sont requises :

• Excellente maîtrise de l’analyse financière et des outils de modélisation (Excel, Bloomberg…).
• Solides connaissances en comptabilité, gestion des risques et évaluation d’entreprises.
• Capacité d’analyse, rigueur et esprit critique.
• Aisance en communication pour présenter des recommandations claires et argumentées.
   

Tableau des salaires moyens d’un analyste financier en fonction de l’expérience

Contrôleur de gestion

Le contrôleur de gestion est chargé d’optimiser la gestion des ressources financières de l’entreprise en fournissant des informations précises et des analyses permettant de prendre des décisions stratégiques. 

Ses principales responsabilités incluent :

Le suivi budgétaire : Le contrôleur de gestion prépare, met en œuvre et suit le budget de l'entreprise. Il s’assure que les dépenses respectent les prévisions et qu’aucun écart significatif ne compromette la performance financière.

L’analyse des écarts : Il compare les prévisions budgétaires aux résultats réels, analyse les écarts (positifs ou négatifs) et en tire des conclusions. Cette analyse permet de proposer des actions correctives pour maintenir l’entreprise sur la bonne voie.

Les prévisions et la planification : Il réalise des prévisions financières périodiques (mensuelles, trimestrielles, annuelles) en fonction des données économiques et des objectifs de l’entreprise, afin de fournir des projections fiables de l’activité à venir.

Le reporting en interne : Pour préparer des rapports financiers détaillés destinés à la direction, aux responsables opérationnels, et aux autres départements pour les aider à prendre des décisions éclairées.

L’optimisation des coûts : Il faut analyser les coûts de production, les marges et les performances des différents départements pour proposer des actions visant à améliorer la rentabilité. Cela inclut la mise en place de mécanismes de contrôle interne pour éviter les gaspillages.

L’analyse de rentabilité : Il s’agit d’évaluer la rentabilité des produits, des projets ou des centres de profit de l’entreprise pour aider à la prise de décision stratégique (investissements, lancements de nouveaux produits, etc.).

Gestion des indicateurs de performance (KPI) : Mettre en place et suivre des indicateurs de performance clés pour mesurer l'efficacité des opérations et s'assurer que les objectifs sont atteints.

Accompagnement des opérationnels : Le contrôleur de gestion travaille en étroite collaboration avec les départements opérationnels pour les aider à comprendre les enjeux financiers de leurs activités et les soutenir dans l’atteinte de leurs objectifs.

Compétences requises :

Compétences analytiques : Capacité à analyser en profondeur les données financières et à interpréter les écarts entre prévisions et résultats réels.

Maîtrise des outils financiers : Excellente maîtrise d'Excel, des logiciels de gestion et de reporting (SAP, Oracle, etc.) et des outils de Business Intelligence.

Sens de l’organisation : Il faut être capable de gérer plusieurs projets simultanément, souvent dans des délais serrés.

Compétences en communication : Le contrôleur de gestion doit savoir expliquer de manière claire et concise des données financières complexes à des non-spécialistes et fournir des recommandations pratiques.

Rigueur et précision : Le travail de contrôle de gestion nécessite un grand souci du détail et une capacité à travailler sous pression tout en respectant des normes strictes.

Compétences en gestion des risques : Il doit être capable de repérer les risques financiers potentiels et proposer des actions pour les minimiser.

Esprit de synthèse : Capacité à résumer des informations complexes pour les rendre accessibles à la direction.
 

Perspectives d’évolution :

Responsable du contrôle de gestion : Après plusieurs années d’expérience, un contrôleur de gestion peut évoluer vers un poste de responsable ou chef de contrôle de gestion, superviser une équipe de contrôleurs et coordonner les actions stratégiques au sein de l'entreprise.

Directeur administratif et financier (DAF) : Le contrôleur de gestion peut évoluer vers des postes de direction financière, en charge de la stratégie financière globale de l’entreprise, de la gestion des risques et des relations avec les investisseurs.

Directeur du contrôle de gestion : Ce poste implique une responsabilité plus stratégique dans la gestion des ressources financières, notamment pour plusieurs entités d’un groupe.

Consultant en gestion : Il peut choisir de devenir consultant en gestion ou conseiller externe pour des entreprises, en offrant son expertise sur la gestion des coûts, l’optimisation des processus ou la mise en place de systèmes de contrôle.

Responsable de la performance : Un contrôleur de gestion peut aussi se spécialiser dans la gestion de la performance, un domaine lié à l’optimisation des processus et à la définition des indicateurs de performance stratégiques.

Trésorier d’entreprise

Le trésorier d'entreprise joue un rôle essentiel dans la gestion des liquidités et des risques financiers. 

Il veille à la disponibilité des liquidités pour assurer le bon fonctionnement de l'entreprise en optimisant les flux de trésorerie. 

Il évalue et gère les risques financiers, comme ceux liés aux fluctuations des taux d'intérêt ou des changes, en mettant en place des stratégies de couverture adaptées. 

Le trésorier gère également les relations bancaires et négocie les financements nécessaires. Grâce à une gestion rigoureuse, il permet à l'entreprise de maintenir un équilibre financier solide et de prendre des décisions éclairées.

Consultant en finance

Le consultant en finance accompagne les entreprises dans la gestion de leurs finances, en fournissant des analyses stratégiques et des recommandations sur la gestion des risques, l'optimisation des coûts, la planification financière, et les fusions-acquisitions. Il peut également intervenir dans la mise en place de systèmes financiers, la restructuration de dettes, ou encore l’évaluation de la performance économique.

Les sociétés qui recrutent des consultants en finance peuvent être des cabinets de conseil spécialisés, des entreprises multinationales, des institutions financières, des banques d'investissement, ou encore des start-ups à forte croissance. Les secteurs qui sollicitent le plus ces profils sont la banque, l'assurance, la gestion d'actifs, ainsi que les secteurs industriels et technologiques.

Après quelques années d'expérience, le consultant en finance peut évoluer vers des postes de management, tels que responsable financier ou directeur financier. 

Il peut également se spécialiser dans un domaine particulier de la finance, comme la gestion des risques ou la finance d'entreprise, ou encore s'orienter vers l'entrepreneuriat ou des fonctions stratégiques au sein d’une entreprise. 

La progression vers des rôles de direction, comme CFO (Chief Financial Officer), est également une voie courante pour les consultants ayant acquis une expertise approfondie.

Chargé d’affaires en banque d’investissement

Le Chargé d'affaires en banque d'investissement doit accompagner les entreprises dans leur stratégie de croissance ou de restructuration en facilitant l'accès au financement et en optimisant les transactions.

Dans le cadre des fusions-acquisitions, il intervient en tant que conseiller financier, en analysant les cibles potentielles, en réalisant des évaluations financières et en élaborant des stratégies de négociation. Il est également responsable de la structuration des transactions, de la due diligence, et de l'accompagnement des clients tout au long du processus de fusion ou d’acquisition, en veillant à maximiser la valeur pour toutes les parties prenantes.

Lors de levées de fonds, le Chargé d'affaires aide les entreprises à sécuriser les financements nécessaires, que ce soit par l’émission d’actions, la recherche de partenaires stratégiques ou la structuration de dettes. Il évalue les besoins financiers de l'entreprise, analyse les marchés et coordonne avec les investisseurs pour garantir des conditions de financement optimales.

Les métiers émergents en finance

Data Scientist spécialisé en finance

L'analyse de données transforme le secteur financier, grâce à l'essor de l'intelligence artificielle, du machine learning et du big data. Ces technologies permettent d'analyser de grandes quantités de données pour optimiser les investissements, réduire les risques et prévoir les tendances du marché.

Les diplômés en finance peuvent maintenant se tourner vers des métiers de data scientist ou analyste quantitatif, où leurs compétences en finance et en statistiques sont mises à profit pour créer des algorithmes financiers et modéliser des scénarios économiques. 

Dans le contexte de la fintech, les possibilités de carrière sont nombreuses, et les diplômés alliant finance et expertise technique seront particulièrement recherchés.

Expert en finance durable et ESG (Environnement, Social et Gouvernance)

Les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) gagnent en importance, influençant les décisions d'investissement et la gestion des entreprises. Ces critères visent à évaluer l'impact environnemental, social et la gouvernance des organisations, en réponse aux attentes croissantes des consommateurs, régulateurs et investisseurs.

Cette évolution crée de nombreuses opportunités de carrière dans l'analyse ESG, le conseil en stratégie durable et la gestion des risques. Les diplômés spécialisés dans ce domaine sont de plus en plus recherchés pour aider les entreprises à répondre aux enjeux de durabilité et de responsabilité.

Comment bien choisir son métier après un Master en Finance ?
 

Évaluez vos compétences et centres d’intérêt : Identifiez les domaines de la finance qui vous passionnent le plus, que ce soit la gestion d’actifs, la finance d’entreprise, l’analyse financière, ou encore les risques et la conformité. Prenez en compte vos points forts : êtes-vous plutôt analytique, stratégique ou axé sur la relation client ?

Fixez-vous des objectifs de carrière : Réfléchissez à vos aspirations à long terme. Voulez-vous évoluer rapidement dans une grande entreprise ou préférez-vous un environnement plus flexible, comme une fintech ou une start-up ?

Misez sur le networking : L’un des meilleurs moyens de mieux comprendre les métiers et d’élargir vos horizons est de développer votre réseau. Participez à des événements, des forums ou des conférences. Échangez avec des professionnels du secteur pour obtenir des conseils pratiques et des retours d’expérience sur les différentes carrières possibles.

Les stages sont essentiels : Ils permettent d’acquérir de l’expérience pratique et de tester différents métiers. Ils sont aussi une excellente opportunité de se faire des contacts dans le secteur. Si possible, faites plusieurs stages dans des entreprises diverses pour explorer différentes facettes de la finance et voir ce qui vous correspond le mieux.

FAQ

Quel salaire espérer après un Master en Finance ? 
Un diplômé d’un Master en Finance peut espérer un salaire annuel brut compris entre 40 000 et 60 000 € en début de carrière en France. Notez que les salaires peuvent varier en fonction du type d'entreprise (banque, cabinet de conseil, finance d'entreprise), du secteur (secteur financier, technologique, industrie), et de la localisation géographique.

Master Finance vs Master Comptabilité : lequel choisir ? 
Le Master en Finance est plus axé sur la gestion des investissements, l’analyse financière, et la stratégie financière, tandis que le Master en Comptabilité se concentre sur les normes comptables, la gestion des audits, et la préparation des états financiers. Si vous cherchez à travailler dans des secteurs comme la gestion d'actifs ou le conseil financier, la finance est plus adaptée. Si vous voulez vous diriger vers la gestion comptable ou l’audit, la comptabilité sera plus appropriée.

Quels sont les pays qui recrutent le plus en finance d’entreprise ? 
Les pays les plus actifs dans le recrutement de professionnels en finance d’entreprise sont les États-Unis, le Royaume-Uni, la Suisse, Singapour, et Hong Kong. Ces marchés sont particulièrement dynamiques en raison de la présence de grandes institutions financières et d'une forte demande de talents pour des rôles dans les banques, les cabinets de conseil, ou les entreprises multinationales.

Est-il nécessaire d’avoir un CFA après un Master en Finance ?
Le titre de CFA (Chartered Financial Analyst) est un excellent complément pour ceux qui souhaitent se spécialiser dans les investissements, l’analyse financière, ou les marchés financiers. Bien qu'il ne soit pas indispensable après un Master en Finance, il peut être un atout majeur pour ceux qui visent des rôles dans la gestion d'actifs, la banque d’investissement, ou la gestion de portefeuille.

Peut-on travailler en startup avec un diplôme en finance d’entreprise ?
Oui, les startups cherchent souvent des talents en finance pour les aider à gérer leur croissance, structurer leurs financements, ou optimiser leur stratégie financière. Le profil recherché inclut aussi une capacité à travailler dans un environnement dynamique et souvent imprévisible.

Quel est l’avenir des métiers de la finance avec l’essor de l’IA et de la blockchain ?
L'essor de l'IA et de la blockchain transforme les métiers de la finance en automatisant les tâches répétitives (comme l'analyse de données et le trading algorithmique), ce qui permet aux professionnels de se concentrer sur des tâches plus stratégiques. Les rôles liés aux opérations manuelles pourraient diminuer, tandis que les compétences en gestion des technologies et en analyse de données deviendront cruciales. La blockchain, quant à elle, améliore la sécurité des transactions et pourrait redéfinir des domaines comme la gestion des actifs et la conformité.