Pourquoi faire un master en finance ?

Le secteur financier joue un rôle essentiel dans l'économie mondiale en facilitant les investissements, la gestion des risques et le financement des entreprises.  

Pour accéder aux meilleures opportunités professionnelles dans ce domaine compétitif, un master en finance est souvent indispensable. Ce diplôme permet d’acquérir une expertise technique approfondie en analyse financière, gestion des risques et modélisation. Il offre également la possibilité de se spécialiser dans des domaines stratégiques tels que la finance d'entreprise ou la banque d'investissement. 

En plus de développer des compétences pratiques, un master en finance permet de bâtir un réseau professionnel solide et d’ouvrir la voie à des carrières de haut niveau avec des perspectives salariales attractives.  

Un master en finance, c’est quoi ? 

Définition et objectifs 

Le master en finance est un programme académique de haut niveau conçu pour fournir aux étudiants les compétences nécessaires pour évoluer dans des carrières financières exigeantes.  

L’objectif pédagogique principal de ce master est de développer une compréhension approfondie des marchés financiers, des mécanismes économiques et des techniques d’analyse utilisées pour évaluer les risques et les opportunités d’investissement.  

Les étudiants acquièrent des compétences en gestion des risques, en apprenant à identifier, analyser et atténuer les risques financiers dans des contextes variés. Ils développent également des capacités en analyse financière, comprenant l'évaluation de la performance des entreprises et des actifs financiers.  

En outre, le programme forme les étudiants à l’élaboration de stratégies d’investissement efficaces, en leur enseignant comment optimiser les portefeuilles et gérer les placements en fonction des fluctuations des marchés.  

Au terme de ce master, les étudiants sont préparés à occuper des rôles stratégiques dans la finance d'entreprise, la gestion d'actifs ou la banque d'investissement, avec une expertise reconnue dans la prise de décisions financières complexes. 

Quels sont les différents types de masters en finance ? 

Le master en finance offre une large gamme de parcours spécialisés, chacun préparant les étudiants à des carrières distinctes dans le secteur financier.  

Parmi ces parcours, on trouve la finance de marché, qui se concentre sur l’analyse des marchés financiers, la gestion des portefeuilles d’actifs et les stratégies de trading. Les étudiants de ce parcours apprennent à évaluer les instruments financiers, à gérer les risques de marché et à analyser les tendances économiques pour prendre des décisions d'investissement éclairées. 

Le parcours en corporate finance s'intéresse à la gestion financière au sein des entreprises. Il forme les étudiants à la gestion des financements, à l’analyse des investissements, à la structuration des capitaux et à la prise de décisions stratégiques liées à la croissance et à la rentabilité des entreprises. Ce parcours est particulièrement adapté à ceux qui souhaitent évoluer dans des postes financiers internes aux entreprises. 

Le parcours en gestion de patrimoine prépare les étudiants à conseiller des clients particuliers ou des institutions sur la gestion de leurs actifs financiers, en tenant compte de leur profil de risque, de leurs objectifs à long terme et des stratégies fiscales. Les compétences développées incluent la planification successorale, la gestion de portefeuilles diversifiés et l’optimisation fiscale. 

Enfin, le parcours en fintech est destiné à ceux qui souhaitent se spécialiser dans l’innovation technologique appliquée à la finance. Ce domaine inclut des compétences en blockchain, intelligence artificielle, big data, et cryptomonnaies, offrant aux étudiants une formation pour travailler dans des entreprises financières utilisant des technologies de pointe pour améliorer leurs services. 

Pourquoi faire un master en finance ? 

Une employabilité renforcée et des débouchés variés 

Le taux d'insertion professionnelle après un master en finance est généralement très élevé, reflétant la forte demande de diplômés dans ce domaine. En effet, les entreprises recherchent des profils hautement qualifiés, capables de naviguer dans des environnements financiers complexes.  

Selon les statistiques, près de 90% des diplômés d’un master en finance trouvent un emploi dans les six mois suivant leur obtention du diplôme, avec des rémunérations souvent supérieures à celles des titulaires de licences. 

Par rapport à une licence en finance, le master offre plusieurs avantages décisifs.  

D'une part, il permet de spécialiser les compétences dans des domaines stratégiques comme la finance de marché, la corporate finance, ou la gestion de patrimoine, augmentant ainsi les opportunités professionnelles dans des secteurs à forte valeur ajoutée.  

D'autre part, un master en finance permet d’acquérir une expertise technique approfondie, notamment dans la gestion des risques, l'analyse financière avancée et les stratégies d'investissement, ce qui prépare les diplômés à des postes de responsabilité et à des rôles de gestion. 

Les réseaux professionnels développés pendant le master, à travers des stages, des projets en collaboration avec des entreprises, et des événements de networking, sont également un atout majeur pour accélérer l’insertion professionnelle.  

En somme, un master en finance ouvre la voie à des carrières internationales et à des rémunérations attractives, offrant une longueur d’avance par rapport à une formation de niveau licence. 

Des opportunités de carrière à l’international 

Le secteur de la finance est de plus en plus globalisé, avec des entreprises et des marchés interconnectés à l’échelle mondiale.  

Un master en finance offre ainsi des opportunités de carrière non seulement au niveau national, mais aussi à l'international. Les diplômés de ce programme peuvent postuler dans des places financières de renom qui jouent un rôle clé dans l'économie mondiale. Parmi les plus grandes, on retrouve New York, avec Wall Street, leader des marchés boursiers et financiers mondiaux ; Londres, qui abrite la City et la place financière de Canary Wharf, un hub pour les banques d'investissement, les fonds d'investissement et les entreprises de gestion d'actifs ; ainsi que Hong Kong, qui est un centre majeur pour les investissements en Asie et un lien clé avec la Chine continentale. 

D'autres villes, comme Singapour, Tokyo et Francfort, offrent également de nombreuses opportunités dans des secteurs comme la finance de marché, la gestion d'actifs, ou encore la banque d'investissement. Ces grandes places financières attirent des professionnels qualifiés, notamment ceux formés dans des écoles de finance réputées, et offrent des perspectives de carrière intéressantes avec des rémunérations compétitives. 

Une progression salariale attractive 

Un master en finance peut avoir un impact significatif sur le salaire d’un professionnel, tant au niveau initial que sur le long terme. En général, les diplômés d’un master en finance commencent leur carrière avec un salaire annuel plus élevé que ceux ayant une licence.  

En France, par exemple, le salaire moyen pour un diplômé en finance en début de carrière (moins de 2 ans d'expérience) tourne autour de 40 000 à 45 000 € brut par an. Pour ceux qui possèdent une licence en finance, ce chiffre est souvent inférieur, se situant entre 30 000 et 35 000 €. 

Après 5 ans d'expérience, les diplômés d’un master peuvent espérer une augmentation significative de leur salaire, atteignant 50 000 à 60 000 € par an, en fonction du secteur (banque, gestion d'actifs, corporate finance). Ceux ayant une licence, quant à eux, voient leur salaire plafonner autour de 40 000 à 45 000 € après 5 ans. 

Sur une projection à 10 ans, la différence devient encore plus marquée. Un diplômé d’un master en finance peut gagner entre 70 000 et 90 000 € par an, voire plus s’il occupe des postes à haute responsabilité comme directeur financier ou responsable des investissements. En revanche, un diplômé de licence en finance, après 10 ans d’expérience, verra son salaire se situer autour de 50 000 à 60 000 €. 

Comment intégrer un master en finance ? 

Les critères d’admission 

Un dossier académique solide est essentiel pour réussir un master en finance. Ce dernier doit démontrer une bonne maîtrise des fondamentaux en mathématiques, économie, et comptabilité, ainsi que des bases solides en analyse financière et gestion des risques.  

Un bon dossier académique repose également sur des résultats scolaires élevés, mais aussi sur la capacité à présenter un raisonnement logique, structuré et une approche critique face aux problématiques financières.  

La capacité à rédiger des analyses financières, à résoudre des études de cas et à utiliser des outils statistiques et financiers est cruciale. 

Compétences requises : 

• Maîtrise des outils quantitatifs : Une bonne connaissance des logiciels financiers (Excel, Python, R, etc.) et des outils statistiques est indispensable. 
• Analyse financière : Être capable de réaliser des bilans, d’analyser des flux de trésorerie et d’évaluer des actifs financiers. 
• Gestion des risques : Comprendre et appliquer des techniques de gestion des risques, de la gestion de portefeuilles à l’évaluation des risques de marché. 
• Compétences en communication : Rédiger des rapports financiers clairs et présenter des résultats d’analyse à des audiences variées (management, clients, partenaires). 

Soft skills attendues : 

• Rigueur et organisation : Les étudiants en finance doivent être capables de gérer des délais serrés et des volumes de travail importants, tout en maintenant un haut niveau de précision et d'organisation. 
• Esprit critique et analytique : La capacité à évaluer des situations complexes, à identifier des problèmes et à proposer des solutions adaptées. 
• Capacité à travailler en équipe : Même dans un domaine souvent perçu comme individuel, la collaboration avec des équipes multidisciplinaires est fréquente. 
• Adaptabilité et gestion du stress : La finance étant un domaine dynamique et exigeant, savoir gérer la pression et s'adapter aux changements rapides est crucial. 
• Compétences en leadership : Pour les étudiants aspirant à des rôles de gestion ou de direction, des compétences en leadership, prise de décision rapide et gestion des équipes sont essentielles. 

Universités, écoles de commerce, IAE : où faire son master en finance ? 

• Texte à rédiger : 
  Comparaison des types d’établissements proposant un master finance et leurs atouts. 

• Élément non-textuel : 
  Tableau des principales écoles et universités avec leurs critères d’admission. 

Master finance en alternance : bonne ou mauvaise idée ? 

L’alternance en master finance offre de nombreux avantages, notamment l’acquisition d’une expérience professionnelle concrète et la possibilité d’être rémunéré. Elle améliore l’employabilité en permettant d’établir un réseau professionnel et en facilitant l’embauche après le diplôme, car de nombreuses entreprises recrutent leurs alternants. De plus, l’alternance permet de financer les études tout en appliquant les concepts théoriques en entreprise. 

Cependant, elle présente aussi des inconvénients. La charge de travail est élevée, avec la nécessité de concilier études et travail en entreprise, ce qui peut nuire à la concentration sur les matières théoriques. Certains secteurs de la finance ne sont pas adaptés à l’alternance, et un étudiant peut se retrouver limité à l'entreprise qui l’accueille. 

En résumé, l’alternance est un excellent moyen d’allier théorie et pratique, tout en renforçant l’employabilité, mais elle demande une gestion du temps rigoureuse. 

• Élément non-textuel : 
  Témoignages d’étudiants sous forme de citations. 

Que va-t-on apprendre en master finance ? 

Les matières enseignées 

1ÈRE ANNÉE 

SEMESTRE 1 

Ecosystème entrepreneurial  

Finance d'entreprise  

Management responsable  

Management stratégique 

SEMESTRE 2 

Comptabilité financière  

Financier Markets  

Data Analysis with Power BI  

Finance durable et éthique  

2ÈME ANNÉE 

SEMESTRE 3 

LBO et private equity 

Econometrics 

Fusions et Acquisitions et création de valeur  

Soft skills 

SEMESTRE 4 

Gestion de portefeuille et des risques  

Fintech : transformation digitale du secteur financier  

International Finance  

Business Game 

Quelles compétences clés sont développées ? 

Les hard skills en finance font référence aux connaissances et compétences spécifiques à la discipline qui peuvent être mesurées et évaluées. Elles incluent la maîtrise des outils et des concepts financiers essentiels, tels que : 

• Analyse financière : comprendre et interpréter les états financiers, réaliser des analyses de rentabilité, de solvabilité, etc. 
• Modélisation financière : créer des modèles financiers complexes pour la prévision des flux de trésorerie, l’évaluation d’entreprises, ou la gestion des risques. 
• Mathématiques et statistiques : compétences en calcul, en analyse quantitative, en probabilités et en gestion des risques. 
• Maîtrise des logiciels : Excel, Python, R, ainsi que des outils de gestion financière comme Bloomberg ou SAP. 

Les soft skills, quant à elles, sont des compétences interpersonnelles et comportementales qui permettent à un professionnel de s’adapter et de réussir dans un environnement de travail dynamique. En finance, ces compétences sont tout aussi importantes que les hard skills. Elles comprennent : 

• Communication : capacité à expliquer des concepts financiers complexes de manière claire et concise, tant à l’oral qu’à l’écrit. 
• Gestion du stress : savoir prendre des décisions sous pression, notamment lors de périodes de forte activité comme les clôtures financières. 
• Pensée critique : aptitude à analyser des problèmes sous différents angles, à remettre en question des hypothèses et à proposer des solutions innovantes. 
• Travail en équipe : être capable de collaborer efficacement avec des collègues d’horizons différents, en particulier dans des environnements de travail multiculturels ou interdisciplinaire. 
• Leadership et prise de décision : savoir gérer des projets, diriger une équipe ou prendre des décisions rapides et éclairées. 

Le master finance est-il difficile ? 

Conseils pour réussir : 

• Organisation : Planifiez votre emploi du temps avec des plannings hebdomadaires et des fiches de révision. 
• Révisions régulières : Révisez de manière continue pour éviter le stress de dernière minute. 
• Pratique : Appliquez les concepts à travers des stages ou des projets. 
• Travail en équipe : Collaborez avec d'autres étudiants pour échanger des idées et résoudre des problèmes ensemble. 
• Gestion du stress : Prenez des pauses et gérez votre stress pour maintenir une bonne performance sur le long terme. 

• Élément non-textuel : 
  Témoignages étudiants + check-list des conseils pour réussir. 

Les débouchés après un master en finance 

Quels métiers peut-on exercer ? 

Le master en finance ouvre la voie à de nombreux débouchés professionnels dans des secteurs variés. Voici quelques-uns des principaux métiers accessibles : 

Analyste financier : L'analyste financier évalue la santé financière des entreprises, analyse les tendances du marché et fournit des recommandations pour les investissements. Il travaille généralement dans des banques d'investissement, des sociétés de gestion d'actifs ou des entreprises de conseil. 

Gestionnaire de patrimoine : Ce professionnel conseille ses clients sur la gestion de leur patrimoine, en optimisant les placements financiers et en minimisant les risques. Il peut intervenir dans des banques privées, des cabinets de conseil en gestion de patrimoine ou en indépendant. 

Auditeur financier : L'auditeur vérifie la conformité des comptes financiers d'une entreprise et s'assure de la transparence et de la régularité des opérations. Ce métier est principalement exercé dans des cabinets d'audit ou au sein des départements internes d'entreprises. 

Contrôleur de gestion : Le contrôleur de gestion analyse les coûts et les performances de l'entreprise, élabore des budgets et met en place des outils de reporting. Il intervient dans toutes les industries, y compris la finance, la production et la distribution. 

Trader en finance de marché : Le trader achète et vend des actifs financiers (actions, obligations, produits dérivés) pour le compte de son entreprise ou de clients. Ce métier est particulièrement recherché dans les grandes banques d'investissement et les sociétés de gestion de portefeuilles. 

Quel salaire après un master en finance ? 

Poursuite d’études après un master finance : quelles options ? 

• Texte à rédiger : 
  Possibilités de poursuite d’études : doctorat, MBA, certifications (CFA, FRM). 
• Élément non-textuel : 
  Schéma des options post-master. 

Finance et intelligence artificielle : l’avenir du secteur ? 

L’impact de l’IA sur les métiers de la finance 

L'intelligence artificielle (IA) transforme en profondeur le secteur financier en apportant des innovations majeures dans plusieurs domaines clés. Voici les principaux changements qu'elle a entraînés : 

Trading algorithmique : L'IA permet de concevoir des algorithmes capables de traiter d'énormes volumes de données en temps réel pour prendre des décisions de trading automatisées. Ces systèmes utilisent des modèles prédictifs pour analyser les tendances du marché, détecter des anomalies et exécuter des transactions plus rapidement et plus efficacement que les humains. Le trading algorithmique améliore la réactivité et l'efficacité des transactions tout en réduisant les risques liés aux erreurs humaines. 

Automatisation de l'analyse des risques : Grâce à l'IA, les entreprises financières peuvent analyser les risques de manière plus approfondie et précise. Les modèles d'IA traitent des données massives pour évaluer les risques de crédit, de marché et opérationnels, ce qui permet d'identifier les menaces potentielles plus tôt. Les techniques d'apprentissage automatique permettent d'améliorer la gestion des risques en s'appuyant sur des simulations et des prévisions plus exactes, rendant les processus de gestion des risques plus réactifs et dynamiques. 

Gestion d'actifs : L'IA transforme également la gestion d'actifs en facilitant l'automatisation des portefeuilles d'investissement. Les robo-advisors, alimentés par l'IA, analysent les profils de risque des investisseurs et optimisent les stratégies d'investissement en fonction des objectifs individuels. En combinant des données historiques et en temps réel, l'IA permet aux gestionnaires d'actifs d'améliorer les rendements et de mieux diversifier les portefeuilles. 

Pourquoi un master finance doit inclure l’IA dans sa formation ? 

De plus en plus d'établissements intègrent l'intelligence artificielle (IA) et la data science dans leurs cursus, en réponse à la demande croissante de professionnels capables de traiter et d'analyser de grandes quantités de données pour prendre des décisions éclairées. Ces formations sont conçues pour répondre aux besoins du secteur financier, mais également d'autres secteurs comme la santé, l'industrie, et la technologie. Voici quelques types de formations qui incluent ces compétences : 

Masters en Data Science et IA : Ces programmes permettent aux étudiants de maîtriser les concepts de base de l'IA, de la machine learning, du deep learning et de la statistique, tout en se concentrant sur leur application dans des domaines comme la finance, l'économie ou la gestion. Ces formations sont souvent proposées par des écoles d'ingénieurs ou des universités spécialisées en sciences des données. 

Masters en Finance Quantitative : De nombreux programmes en finance quantitative intègrent des cours de data science et d'IA pour permettre aux étudiants de traiter des problématiques financières complexes. Les étudiants y apprennent des techniques avancées d'analyse de données et de modélisation financière, en utilisant des outils comme Python, R, et MATLAB. 

MBA en Technologie et Innovation : Certains MBA, avec une spécialisation en innovation ou en transformation numérique, incluent des modules sur l'IA et la data science. Ces formations permettent de comprendre comment ces technologies peuvent révolutionner les entreprises et le secteur financier, tout en développant des compétences en gestion stratégique. 

Certifications et MOOCs en IA et Data Science : Pour ceux qui cherchent à se spécialiser rapidement, de nombreuses plateformes en ligne offrent des formations certifiantes, comme celles proposées par Coursera, edX ou DataCamp. Ces cours couvrent des sujets tels que l'analyse de données, la visualisation, l'apprentissage automatique et l'IA appliquée à la finance. 

FAQ sur le master en finance 

Quelle différence entre un master finance et un MBA finance ?  

Un master finance est un programme généralement académique, plus axé sur la théorie et les connaissances techniques de la finance, destiné principalement aux jeunes diplômés souhaitant se spécialiser. Il met l'accent sur l'analyse financière, les marchés financiers et la gestion des risques. Le MBA finance, en revanche, est destiné à des professionnels déjà expérimentés, souvent avec plusieurs années d’expérience en gestion, et se concentre davantage sur des compétences pratiques en management financier et stratégique. Le MBA est plus orienté vers le leadership et la gestion d’entreprise. 

Faut-il une licence spécifique pour intégrer un master finance ?  

Bien qu'une licence en économie, gestion, comptabilité ou mathématiques soit courante pour intégrer un master en finance, il n’est pas toujours nécessaire d'avoir une licence spécifiquement en finance. Certaines écoles acceptent des profils variés, à condition de posséder une base solide en économie et en mathématiques. Il est souvent conseillé d’avoir suivi des cours en comptabilité et en gestion pour être bien préparé. 

Master finance ou comptabilité : lequel choisir ?  

Le choix entre un master finance et un master comptabilité dépend de vos intérêts et de vos objectifs professionnels. Si vous souhaitez travailler dans la gestion des investissements, l’analyse financière ou les marchés financiers, un master finance est plus adapté. Si vous préférez travailler dans le domaine de la gestion des finances d’entreprise, de l’audit ou de la fiscalité, un master en comptabilité pourrait être plus approprié. La finance est plus orientée vers les décisions stratégiques, tandis que la comptabilité se concentre sur la gestion et l’analyse des états financiers. 

Est-ce qu’un master finance garantit un emploi bien rémunéré ?  

Bien que l’obtention d’un master finance ouvre la porte à de nombreuses opportunités dans des secteurs très recherchés (banque, gestion d’actifs, consulting, etc.), il ne garantit pas automatiquement un emploi bien rémunéré. Le salaire dépendra de plusieurs facteurs, tels que le secteur, la localisation, le type d’entreprise, ainsi que l’expérience acquise, notamment lors de stages. Cependant, un master finance reste un atout important pour obtenir des postes à responsabilité et bien rémunérés. 

Le master finance est-il adapté à une reconversion professionnelle ?  

Oui, un master finance peut tout à fait être adapté à une reconversion professionnelle, à condition d'avoir une motivation forte et de posséder des compétences de base en mathématiques et en gestion. De nombreuses écoles de commerce et universités proposent des programmes de master finance spécialement conçus pour des personnes en reconversion professionnelle. Cela nécessite un investissement personnel important, mais il est possible d’acquérir les compétences nécessaires pour réussir dans ce domaine.